Allianz od ledna rozesílá potvrzení o platbách příspěvků na smlouvách o penzijním připojištění a o doplňkovém penzijním spoření. Dokumenty budou zasílány elektronicky nebo poštou dle toho, jaký způsob komunikace klienti ve smlouvě sjednali.

Máte zájem o sjednání doplňkového penzijního spoření, kontaktujte nás telefonicky 296 222 296 nebo poptávejte online.

Změna zákona o daních z příjmů od 1. 1. 2024

Klient / účastník si může od daňového základu odečíst částku v celkovém úhrnu až 48 000 Kč v součtu za všechny daňově podporované produkty spoření na stáří, kterými jsou:

• Penzijní připojištění (transformovaný fond) nebo Doplňkové penzijní spoření
• Soukromé životní pojištění
• Dlouhodobý investiční produkt

Penze - změny v odpočtu

Od 1. 7. 2024 došlo ke změně daňově zvýhodněné částky. Odečítat je možné částku nad 1 700 Kč pro účastníky bez přiznaného starobního důchodu. Účastník s přiznaným starobním důchodem, který současně dál pracuje nebo podniká, si může od měsíce přiznání starobního důchodu (nejdříve však od 1. 7. 2024) odečíst celou výši svých zaplacených prostředků.

Návod, jak správně odečítat danově zvýhodněné částky

Účastník s nepřiznaným starobním důchodem:

• Za každý měsíc v období leden - červen 2024: odečítám částku, která převyšuje 1 000 Kč
• Za každý měsíc v období červenec - prosinec 2024: odečítám částku, která převyšuje 1 700 Kč

Účastník s přiznaným starobním důchodem před 1. 7. 2024:

• Za každý měsíc v období leden - červen 2024: odečítám částku, která převyšuje 1 000 Kč
• Za každý měsíc v období červenec - prosinec 2024: odečítám všechny uhrazené příspěvky od 1 Kč

Účastník s přiznaným starobním důchodem po 1. 7. 2024:

• Za každý měsíc v období leden - červen 2024: odečítám částku, která převyšuje 1 000 Kč
• Za každý měsíc v období červenec - měsíc přiznání starobního důchodu: odečítám částku, která převyšuje 1 700 Kč
• Od měsíce přiznání starobního důchodu - prosinec 2024: odečítám všechny uhrazené příspěvky od 1 Kč